根據(jù)債權(quán)人的敘述，白鳳向他們借錢(qián)的一個(gè)“潛規(guī)則”是：先借一筆數(shù)額較小的款項(xiàng)，承諾高息，然后很快將本金和利息歸還，過(guò)一段時(shí)間再向他們借更多的錢(qián)。由于嘗到了甜頭，債權(quán)人也樂(lè)意繼續(xù)向其借款。
白鳳自己交代，2007年至2008年間，有人找她借錢(qián)，并承諾可以高息償還，她覺(jué)得有利可圖，但對(duì)方要的不是小數(shù)目，她根本沒(méi)那么多錢(qián)，于是便向他人借錢(qián)再轉(zhuǎn)借出去，從中牟利。白鳳說(shuō)，開(kāi)始時(shí)，那些人的確按承諾支付給她非常高的利息，因此她也積極為其籌錢(qián)，可到了后來(lái)，他們開(kāi)始不按時(shí)還錢(qián)，而她的債主又追得很緊，于是就想到了編造“銀行過(guò)橋業(yè)務(wù)”等謊言以便向更多人借更多錢(qián)，從而達(dá)到“拆東墻補(bǔ)西墻”的目的。至此，她徹底走上了非法集資這條路。
揮霍 八千萬(wàn)元買(mǎi)樓買(mǎi)車(chē)
辦案機(jī)關(guān)查明，白鳳非法集資約10.78億元人民幣，已返還本金和利息約6.4億元，還欠多名債權(quán)人本金約4.2億元人民幣。這些錢(qián)，白鳳將一部分用于“拆東墻補(bǔ)西墻”償還債務(wù)，另有8千余萬(wàn)元被其大肆揮霍。
白鳳以自己的名義，在江門(mén)鶴山市花2560萬(wàn)元購(gòu)得別墅4套；在佛山南海區(qū)以自己或其子的名義花了3041萬(wàn)元購(gòu)得8套房產(chǎn)及六個(gè)車(chē)位。此外，她還花了400萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)煙、酒、茶葉，花了2000萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)紅木家具，還用了約600萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)4輛豪車(chē)。上述開(kāi)銷(xiāo)，合共揮霍了8601萬(wàn)元。白鳳供稱，還有一部分錢(qián)被她用于出國(guó)旅游、日常生活開(kāi)支等。
記者了解到，白鳳平日住在前述家具店所在的小區(qū)，案發(fā)后其住所大門(mén)緊閉，鄰居告訴記者，平時(shí)與白鳳交流很少，只知道白鳳很久沒(méi)有回來(lái)了。辦案機(jī)關(guān)查明，2012年11月5日，白鳳關(guān)閉手機(jī)潛逃至廣西、江門(mén)等地。
今年30歲的吳某是較早知道白鳳要潛逃的人，她是白鳳開(kāi)辦的衛(wèi)浴經(jīng)營(yíng)部的雜工，白鳳曾用她的名義開(kāi)設(shè)了兩個(gè)銀行賬戶用于收取債主的款項(xiàng)。吳某反映，2012年11月5日，白鳳在電話里略顯無(wú)奈地對(duì)她說(shuō)：“我現(xiàn)在倒霉了，什么也沒(méi)有了，去我家里看有什么可以拿的吧！”2012年11月25日，白鳳及其男朋友鄧某在江門(mén)市新會(huì)區(qū)某酒店被抓獲歸案。
記者前往白鳳購(gòu)買(mǎi)的四套別墅現(xiàn)場(chǎng)查看后發(fā)現(xiàn)，其中一套別墅非常氣派，擁有超大花園，處于小區(qū)中央湖邊，甚至還設(shè)有電梯。這四幢別墅都從未使用過(guò)，大門(mén)布滿厚厚的塵埃，里面也沒(méi)有裝修。其中兩幢別墅里的電表讀數(shù)都為“零”。
聲音 將民間融資“擺上臺(tái)面”
白鳳以涉嫌集資詐騙罪被逮捕，這是非法集資類(lèi)案件中刑期最高的一種罪名，可處死刑。“民間借貸當(dāng)前已成為正規(guī)融資的有效補(bǔ)充，但高利貸與之如形隨形，由于資金鏈斷裂導(dǎo)致犯罪問(wèn)題突出。”曾辦理唐美群非法集資一案的辦案人員介紹。
陳介木則認(rèn)為，雖然打擊力度不減，但非法集資類(lèi)案件數(shù)量大增，其表現(xiàn)形式也更豐富，說(shuō)明民間融資客觀上有著巨大的市場(chǎng)需求，目前不單要打擊非法集資，也要直面這種市場(chǎng)需求、解決這種需求。他建議政府引導(dǎo)建立中小企業(yè)或個(gè)人融資中心，規(guī)范民間融資管理，將其“擺到臺(tái)面上來(lái)”，而不再是任由其“地下操作”。
在陳介木看來(lái)，可以借鑒浙江溫州的做法。據(jù)了解，我國(guó)首部民間融資管理地方性法規(guī)“浙江省溫州民間融資管理?xiàng)l例”(以下簡(jiǎn)稱“條例”)已形成送審稿，由浙江省金融辦報(bào)送至浙江省政府，旨在“規(guī)范和發(fā)展民間融資，制定規(guī)范民間融資的管理辦法，建立民間融資登記管理制度”。
條例(送審稿)指出，當(dāng)融資額度和借款人數(shù)達(dá)到一定規(guī)模時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，以自然人單筆借款金額達(dá)200萬(wàn)元或企業(yè)單筆借款金額達(dá)500萬(wàn)元為登記基點(diǎn)。個(gè)人或企業(yè)如規(guī)避登記責(zé)任，將由監(jiān)管機(jī)構(gòu)予以公示并警告，情節(jié)嚴(yán)重的將處以罰款。