3月27日，中信銀行召開2024年業(yè)績發(fā)布會。該行管理層表示，中信銀行向上向好的發(fā)展態(tài)勢得到鞏固，穩(wěn)健、均衡、可持續(xù)的發(fā)展面更加清晰。
作為中信銀行“三駕齊驅(qū)”格局的重要組成部分，該行金融市場板塊價值貢獻能力進一步提升。年報顯示，報告期內(nèi)中信銀行金融市場板塊實現(xiàn)營業(yè)凈收入267.36億元，較上年增長 23.39%，占營業(yè)凈收入的13.35%；其中金融市場非利息凈收入 273.74億元，較上年增長45.25%，占本行非利息凈收入44.00%，較上年上升10.37個百分點。
順應(yīng)大勢 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型錨定輕資本發(fā)展
受市場發(fā)展階段及宏觀經(jīng)濟環(huán)境影響，資金價格下行、凈息差收窄已成為行業(yè)性趨勢，傳統(tǒng)的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)利潤增長空間擠壓，銀行業(yè)“蛋糕”進入準“存量博弈”時代。
面對經(jīng)濟金融環(huán)境的結(jié)構(gòu)性變化，中信銀行敏銳把握市場機遇，依托流動性管理優(yōu)勢和交易投資能力，將金融市場業(yè)務(wù)作為輕資本轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵抓手。早在2018年，中信銀行就提出了“對公+零售+金市”三駕齊驅(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展思路，通過條線、客戶、產(chǎn)品及內(nèi)外部資源的綜合聯(lián)動，形成對客戶的全鏈條綜合金融服務(wù)能力。
模式創(chuàng)新 構(gòu)建差異化轉(zhuǎn)型發(fā)展體系
在深刻理解認識內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境變遷的基礎(chǔ)上，中信銀行從2022年起啟動金融市場業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，在業(yè)務(wù)定位、職責、模式、流程等環(huán)節(jié)順序發(fā)力，打造獨具特色的金融市場“123456”轉(zhuǎn)型發(fā)展體系。
具體包括，確立“有利有用”的一個總目標，在創(chuàng)造價值營收的同時打造能力優(yōu)勢，積極響應(yīng)做好金融“五篇大文章”和助力“五個領(lǐng)先銀行”建設(shè)。打造“自營+銷售”兩表并行的發(fā)展方向，做精自營資產(chǎn)負債表，發(fā)揮投資交易能力，為銀行經(jīng)營做貢獻；做大銷售交易流量表，將投資交易能力外溢，做實同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營。清晰落實“流動性管理服務(wù)、自營類業(yè)務(wù)創(chuàng)利、全渠道對客經(jīng)營”三大定位；構(gòu)建“集團母子一體、板塊左右一體、總分上下一體、STR 三環(huán)一體”四位一體的總分行一體化經(jīng)營模式。堅持創(chuàng)新、建設(shè)和發(fā)展并重，牢牢把握“融合、能力、風險、規(guī)模、效益”五個基點，堅持“下海下鄉(xiāng)下基層”，擴展優(yōu)勢發(fā)展空間。咬定“同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營”這一核心主題，強化“趨勢、平臺、分層、品牌、一體化、數(shù)字化”六大思維，打造有遠見的中信金融市場業(yè)務(wù)品牌。
成效凸顯 形成“業(yè)績有增、能力有長”良好勢頭
三年多來，中信銀行金融市場改革轉(zhuǎn)型釋放出了較大的勢能，構(gòu)建了結(jié)構(gòu)化能力和系統(tǒng)性優(yōu)勢，實現(xiàn)了“業(yè)績有增、能力有長”的良好勢頭。
結(jié)構(gòu)化能力提升。過去四年，中信銀行金融市場業(yè)務(wù)營收、中收和經(jīng)濟利潤增速為資產(chǎn)規(guī)模增速的2-5倍；2024年實現(xiàn)非息收入273.74億元，全行占比近50%。同業(yè)目標客戶達標數(shù)覆蓋率達81%；分行銷售收入占比從 10%提升到22%，債券銷售流轉(zhuǎn)突破3000億元。托管規(guī)模超16萬億元，全市場排名第七位。
系統(tǒng)化優(yōu)勢形成。以專業(yè)的投資交易能力對接客戶綜合金融服務(wù)需求，2024年完成信用債投資2191億元，同比增長198%；緊跟國家戰(zhàn)略，發(fā)布全國首只中證中信生物多樣性指數(shù)，創(chuàng)設(shè)全市場首個“新質(zhì)生產(chǎn)力”債券籃子產(chǎn)品；外匯即期、互換通等交易量穩(wěn)居股份制第一，QDII類跨境托管規(guī)模位居股份制第一，南向通排名三家托管清算行首位。
長期發(fā)展基礎(chǔ)夯實。搭建完成總分行聯(lián)動組織架構(gòu)體系，在北京、上海、深圳和杭州成立金融市場中心，形成“以客戶為中心”的分層分類營銷體系；國產(chǎn)化金市業(yè)務(wù)系統(tǒng)群建設(shè)取得突破，升級一體化的中信“同業(yè)+”平臺；建立金市風險內(nèi)嵌管理體系和督導(dǎo)檢查機制，以良好的風險內(nèi)控助力業(yè)務(wù)發(fā)展。
中信銀行表示，未來將不斷強化對外部市場及行業(yè)環(huán)境變化的深入洞察，以專業(yè)能力和內(nèi)在自驅(qū)力捕捉市場機遇，深度服務(wù)價值客戶，不斷鞏固和擴大金融市場業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型發(fā)展優(yōu)勢，為全行綜合經(jīng)營、戰(zhàn)略發(fā)展貢獻力量，助力打造中信銀行“新質(zhì)生產(chǎn)力”。