本報北京3月22日電 (記者屈信明)為加強對商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務監(jiān)督管理，促進代理銷售業(yè)務健康有序發(fā)展，金融監(jiān)管總局近日發(fā)布《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務管理辦法》，自2025年10月1日起施行。
辦法要求商業(yè)銀行建立健全代理銷售全流程監(jiān)測和管理機制，對宣傳資料、信息查詢、產品展示、適當性管理、銷售人員管理、可回溯管理等作出具體規(guī)定，包括應當針對同類產品制定一致的代銷產品展示規(guī)則，應當穩(wěn)慎評估客戶購買產品的適當性，應當加強銷售人員資質和行為管理等。
辦法從合作機構的準入要求、退出機制、代銷協(xié)議的簽訂程序和內容、關聯交易管理、責任歸屬等方面強化了商業(yè)銀行對合作機構的管理責任。對于已經準入的合作機構，要求定期審查評估。對于實施退出的機構，要求做好存量產品客戶服務。在代銷產品準入方面，分類別規(guī)定了盡職調查要求。從強化風險控制角度，對部分產品在準入流程上要求商業(yè)銀行相關部門綜合評估，并獲得本行高級管理層批準。
辦法規(guī)定，在代銷產品存續(xù)期內，商業(yè)銀行應當持續(xù)關注產品風險收益特征、風險評級變動情況、信息披露等重要信息，督促合作機構履行主動管理責任；督促合作機構按照規(guī)定披露代銷產品相關信息；持續(xù)加強客戶服務，客戶要求了解代銷產品相關信息的，商業(yè)銀行應當向客戶告知合作機構提供的產品相關信息，或者協(xié)助客戶向合作機構查詢相關信息。
《人民日報》(2025年03月23日 第 02 版)